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這是一起銀行員工詐騙了另外一個(gè)銀行的案件。

近日，裁判文書網(wǎng)披露一起利用銀行辦公場(chǎng)所進(jìn)行詐騙的案例，詐騙金額高達(dá)6.7億元，而主犯則為該銀行前員工。

被告人鄒磊，男，1975年出生，河北XX銀行青島分行業(yè)務(wù)發(fā)展二部總經(jīng)理，曾任XX通銀行青島分行及下屬支行行長(zhǎng)。

盡管鄒磊已從XX通銀行離職，但其利用從“老東家”借來的VIP貴賓室，帶著冒充的下屬，用虛假的授信證明等材料，鄒磊兩次從出資方手中騙取巨額資金，后造成6.7億元無法歸還。上海市第一中級(jí)人民法院一審判決，對(duì)鄒磊及其同伙判處無期徒刑。

首次作案成功

經(jīng)審理查明：2015年初，被告人馬肖與鄒磊共謀，在明知A公司在X通銀行青島分行無授信額度的情況下，相繼偽造了XX通銀行青島分行的公章、法人章、用印申請(qǐng)單及授信申請(qǐng)審批通知書，用于證明A公司在交通銀行青島分行享有9.3億元擔(dān)保授信額度的虛假材料。

由于鄒磊曾在XX通銀行工作過，對(duì)銀行環(huán)境因素較為了解。

在此過程中，鄒磊負(fù)責(zé)假冒XX通銀行青島分行副行長(zhǎng)，并安排他人分冒屬下員工，借用XX通銀行青島分行的VIP貴賓室，用虛假材料成功騙過了出資方的核保面簽。

2015年4月30日，出資方將募集的資金7億元，在扣除手續(xù)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用后，將6.8億余元分兩筆轉(zhuǎn)入A公司賬戶，融資借款期限為6個(gè)月。

經(jīng)審計(jì)，到手的6.8億元被轉(zhuǎn)入多個(gè)公司賬戶，部分款項(xiàng)被被馬肖與鄒磊用于拆借他人收取利息、購買理財(cái)產(chǎn)品、個(gè)人使用及揮霍等。

再次作案騙得6.7億

馬肖、鄒磊騙取前述錢款后不久，為防止到期無法歸還資金導(dǎo)致罪行暴露，經(jīng)共謀后，遂決定再次采用上述類似方法，繼續(xù)騙取銀行資金。

之后，鄒磊再次利用借來的XX通銀行青島分行VIP貴賓室，向XX銀行寧波分行核保人員出示虛假的證明文件，并利用私刻的XX通銀行青島分行公章及法人章出具虛假的《借款保函》。

2015年8月，XX銀行寧波分行發(fā)放2年期委托貸款7億元。至案發(fā)，尚有6.7億余元未歸還給XX銀行寧波分行。

2016年7月6日、8月20日，鄒磊、馬肖分別被抓獲到案。案發(fā)后，偵查機(jī)關(guān)扣押了部分錢款、車輛，查封、凍結(jié)了部分土地、房產(chǎn)、股權(quán)及銀行、股票賬戶。

上海市第一中級(jí)人民法院認(rèn)為，被告人馬肖、鄒磊等人以非法占有為目的，共同詐騙金融機(jī)構(gòu)貸款，尚有6.7億余元未能歸還，其行為均已構(gòu)成貸款詐騙罪，且數(shù)額特別巨大。

法院一審判決，被告人馬肖、鄒磊犯貸款詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。

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