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查封21處房產(chǎn)，凍結(jié)1000萬元資金！警方鏟除青島這個以王占智為首

2019-11-15 12:41社會

簡介" 了解到他們的所作所為心中既震驚又氣憤還有一絲絲后怕若不是被掃黑除惡專項斗爭連根拔起他們的黑手不知還將伸向多少人由瘋狂到滅亡王占智為首的黑社會性質(zhì)組織落網(wǎng) 今天，小編給您還原一下我們的公安干警是怎樣一步一步偵破王占智黑惡性質(zhì)的套路貸...

查封21處房產(chǎn)，凍結(jié)1000萬元資金！警方鏟除青島這個以王占智為首的黑社會性質(zhì)組織

了解到他們的所作所為

心中既震驚又氣憤

還有一絲絲后怕

若不是被掃黑除惡專項斗爭連根拔起

他們的黑手不知還將伸向多少人

由瘋狂到滅亡

王占智為首的黑社會性質(zhì)組織落網(wǎng)

今天，小編給您還原一下

我們的公安干警是怎樣

一步一步偵破

王占智黑惡性質(zhì)的套路貸

一封舉報信牽出“套路貸”大案

“案件源自2018年8月市南監(jiān)察委移交的一封舉報信，舉報人陳某稱，自己向王占智借款后被惡意壘高債務(wù)，最終導(dǎo)致房產(chǎn)被侵占，期間還經(jīng)歷了暴力催討的侵?jǐn)_�！鞭k案民警告訴記者，警方就是以此為線索，拉開了對以王占智為首黑社會性質(zhì)組織調(diào)查的帷幕。

經(jīng)調(diào)查，陳某曾向王占智借款19.6萬元，償還27.77萬元后仍未還清債務(wù)。在王占智的脅迫誘騙下，陳某簽訂了一份出售價值97萬元房產(chǎn)并已收到70萬元房款的虛假合同，該房產(chǎn)后被法院判定過戶給王占智的岳父羅建德。為占有該房產(chǎn)，王占智等人多次到陳家實施滋擾、破壞行為。而因為事情發(fā)生在十年前，陳某的記憶逐漸模糊，民警前后找了他五六次才梳理出事情的經(jīng)過。為印證陳某的表述，民警多次找到其父親、母親、妹妹、弟弟等人了解情況。

“通過調(diào)查王占智等人對陳某的侵害行為，我們認(rèn)為具備立案條件。據(jù)陳某反映，有不少人被王占智用同樣的手法侵占了房產(chǎn)，我們判斷王占智等人已形成形成了組織、固化了套路、達(dá)到了規(guī)模，有涉黑的重大嫌疑�！睂０附M民警告訴記者，市南法院在無管轄權(quán)的情況下將房產(chǎn)判給王占智，存在重大疑點，警方判斷這是王占智侵占被害人房產(chǎn)的慣用伎倆，便聯(lián)系法院調(diào)取涉及王占智的全部卷宗。

而調(diào)閱發(fā)現(xiàn)，王占智及其親友是數(shù)十起房屋買賣糾紛的原告，被告人房產(chǎn)的處置方式與陳某房產(chǎn)的處置手法類似，被告人就是被王占智等人侵害的被害人，這印證了警方的判斷。2018年8月，王占智黑社會性質(zhì)組織犯罪案專案組正式成立，代號“XX.XX”，隨著調(diào)查的深入，警方逐步掌握了王占智等人的大量犯罪事實。

2018年11月8日早六時許，天色剛蒙蒙亮亮，警方在市南、市北、嶗山、即墨、城陽等地同時收網(wǎng)，一舉將王占智、宋偉等8名組織成員抓獲。

“王占智和他的老婆、岳父、岳母都是我們的抓捕對象，他們四個人和王占智的兩個孩子住在一起。行動當(dāng)天，我們進(jìn)入王占智家成功將四人控制，但因為孩子太小，我們留下情節(jié)較輕的董素敏（王占智岳母）照顧孩子。當(dāng)天早上王家沒法送大女兒上學(xué)，是我們拉著他岳父往回走的路上，把王家老大先送到學(xué)校才回的專案組�！睂０附M民警回憶起當(dāng)天的抓捕，向記者透露了其中的“趣聞”。

第一批犯罪嫌疑人到案后，專案組陸續(xù)對其他組織成員實施抓捕，其中比較曲折的是對劉永的抓捕。那是2019年元旦前后，警方在威海鎖定一處疑似劉永落腳地的出租屋，但蹲守多日始終未見其露面。正當(dāng)大家猶豫徘徊的時候，民警在出租屋附近發(fā)現(xiàn)一輛青島牌照的汽車，經(jīng)查詢該車恰好有劉永的違章記錄，這進(jìn)一步印證了民警起初的判斷。而劉永躲藏多日后也漏出馬腳，最終被警方抓獲。

揭秘套路：“虛增債務(wù)”花樣百出

王占智原本從事啤酒銷售業(yè)務(wù)，后來在投資公司的一段工作經(jīng)歷，讓他接觸到民間借貸，也為其積累了業(yè)務(wù)“經(jīng)驗”。而王占智日后獨立經(jīng)營的放貸業(yè)務(wù)，實則是以民間借貸為幌子，通過簽訂虛假房屋買賣合同等方式，預(yù)設(shè)陷阱、虛增債務(wù)，瘋狂掠奪被害人財產(chǎn)的“套路貸”。

“說到‘套路貸’，不少人會想到高利貸，把它當(dāng)成高利貸款。但‘套路貸’本質(zhì)不是貸，它是一種涉黑惡犯罪。”辦案民警告訴記者，只要借了王占智的錢，后面便有一連串成熟“套路”、固定“模式”等著借款人，到頭來都是“人為刀俎、我為魚肉”的結(jié)局。

宋偉曾經(jīng)是位律師，被王占智招致麾下后，仗著自己熟知法律、了解政策，積極參與“套路”的研發(fā)設(shè)計過程，環(huán)環(huán)相扣、步步緊逼，既讓他們的“業(yè)務(wù)”合法合規(guī)，也讓被害人感覺合情合理。

據(jù)警方介紹，王占智借貸業(yè)務(wù)的目標(biāo)，自始至終都是借款人的房產(chǎn)。借貸合同簽訂前，王占智會先安排人核查借款人的房產(chǎn)，評估房產(chǎn)價值；簽訂借貸合同時，王占智會以“借款保障”為由頭，誘騙借款人簽訂虛高借款合同、空白借款合同、房產(chǎn)抵押合同、房產(chǎn)買賣合同等，通過讓借款人出具收款收據(jù)、有意制造銀行付款憑證，使借款人陷入“套路”；合同履行過程中，借款人若能按虛增債務(wù)還款便實現(xiàn)詐騙目的，若不能按期還款或被動“違約”，王占智便以罰息、違約金等名目惡意壘高債務(wù)，將前期借款和虛增債務(wù)疊加作為本期借款，并讓借款人出具借款收據(jù)。

而王占智虛增債務(wù)的方法也是不盡相同，有的在支付借款時以扣除“砍頭息”的形式虛增借款本金；有的簽訂雙倍借款合同虛增借款本金；有的在簽訂虛假借款合同時，讓借款人簽訂房屋買賣合同；有的先讓借款人簽訂房屋抵押合同，債務(wù)虛增到一定額度后，再誘騙、強(qiáng)迫其簽訂房屋買賣合同。

一頓操作猛如虎，虛高的借款債務(wù)搖身一變成了合法的房產(chǎn)交易，王占智與被害人的關(guān)系從資金借貸演變成房屋買賣，這為王占智通過法律訴訟將債務(wù)糾紛轉(zhuǎn)化為房屋買賣糾紛掃除了障礙。

王某某夫婦曾與王占智簽訂65萬元的借款合同，扣除砍頭息等費用實際到手58.5萬元。同時，王占智誘騙其簽訂房屋買賣合同，將110余萬元的房產(chǎn)以55萬的價格賣給王占智姐姐王占華，王占華后來通過法律訴訟侵占該房產(chǎn)。

丁某向王占智借款41萬元，償還58.78萬元后債務(wù)仍在壘高。債務(wù)增加到100萬元時，丁某被誘騙簽訂一份房屋買賣合同，將430萬的房產(chǎn)以100萬元的價格賣給王占智，該房產(chǎn)被市南法院法官以民事調(diào)解的方式確認(rèn)給了王占智。

暴力討債：明火執(zhí)仗為非作歹

簽訂合同前彬彬有禮、斯斯文文，簽訂合同后兇神惡煞、面目猙獰，王占智等人的嘴臉在討債過程中展現(xiàn)的淋漓盡致。侮辱、跟蹤、驅(qū)趕、毆打，潑機(jī)油、撒污水、砸門鎖、碎玻璃，他們通過暴力、軟暴力手段，有組織的實施非法討債活動，為非作惡、殘害群眾。據(jù)統(tǒng)計，王占智等人對外發(fā)放貸款100余例，已查實遭受其滋擾、糾纏、欺壓、殘害的群眾達(dá)69人，有的被害人甚至被滋擾近十次。

在王占智等人的欺壓、迫害下，被害人生活在驚慌、恐懼之中，有的不堪屈辱、跳樓自殺，有的壓力過大、精神分裂，有的房屋被占、無家可歸，有的他鄉(xiāng)躲債、有家難回，有的公司倒閉、妻離子散。

韓某某和女兒王某累計向王占智借款約100萬元，王占智通過虛增債務(wù)將韓某某的父親、兄弟等家人拉入債務(wù)圈套，非法侵占韓家三處房產(chǎn)。韓某某兄弟不能承受房屋被侵占的事實，跳樓身亡。即便如此，王占智等人并未收手，在隨后的討債中還對韓某某叫囂“你家人就是死少了”。

郭某某、郭某曾向王占智借款4.8萬元，債務(wù)后虛增至20余萬元。郭某還款6萬元后，該團(tuán)伙仍通過法律訴訟將其房產(chǎn)確認(rèn)給王占智。為實際占有房產(chǎn)，該團(tuán)伙成員多次到郭某家中滋事并毆打郭某，致使其患上嚴(yán)重精神分裂癥。

朱某陷入“套路貸”陷阱后，其房產(chǎn)被王占智侵占，朱某本人被帶到洗浴中心非法拘禁，他店里的45個保險柜、100余件辦公用品等價值近12萬元的財物被洗劫一空，到頭來落得個傾家蕩產(chǎn)的結(jié)局。

李某某原本經(jīng)營一家韓國料理店，向該團(tuán)伙借款后，王占智指示組織成員白天到其店內(nèi)蹲守，晚上將其帶到洗浴中心非法拘禁，并將飯店每日營業(yè)款據(jù)為己有。這樣持續(xù)一個多月后，李某某的飯店因無法經(jīng)營而倒閉。

前文提到的陳某，王占智為侵占其房屋，一個月內(nèi)四次派人到他家中實施滋擾、威脅、毆打，強(qiáng)行搬出其物品、用木棒打砸門窗玻璃、傾倒廢機(jī)油、向臥室潑臭水，讓陳某一家受盡折磨、不得安生。

被害人劉某某被“套路”后，其妻子不堪忍受無休止的逼債、滋事，無奈之下被迫選了離婚。而為了給借款人施加壓力，王占智還指示團(tuán)伙成員到借款人工作單位實施滋擾，干擾了學(xué)校、醫(yī)院等單位的正常秩序，造成惡劣社會影響。

呼朋引類：分工明確的黑社會組織

“以王占智為首的黑社會性質(zhì)組織有明確的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者，骨干成員基本固定，并有明確的獎懲制度和嚴(yán)格的組織紀(jì)律，具備黑社會性質(zhì)組織的‘組織特征’�！睂０附M民警告訴記者，王占智除了招募社會閑散人員，還將自己的老婆、岳父、岳母、姐姐、姐夫網(wǎng)羅到團(tuán)伙當(dāng)中。

據(jù)專案組民警介紹，實施“套路貸”犯罪過程中，團(tuán)伙成員分工明確，王占智是團(tuán)伙頭目，全面負(fù)責(zé)非法放貸和暴力催收業(yè)務(wù)；團(tuán)伙中有人負(fù)責(zé)擬定合同、與被害人簽訂虛假合同，協(xié)助王占智進(jìn)行法律訴訟；有人為團(tuán)伙提供放貸資金、尋找借款客戶，并參與暴力催收和法律訴訟；有人負(fù)責(zé)尋找借款客戶，對借款人抵押房產(chǎn)進(jìn)行核查；有人專門負(fù)責(zé)催收業(yè)務(wù)，對借款人實施暴力催討和非法拘禁；有人代表王占智出席訴訟，進(jìn)而侵占被害人房產(chǎn)。

為加強(qiáng)日常管理，王占智還在組織內(nèi)部設(shè)置了規(guī)章制度和紀(jì)律規(guī)矩。

比如，規(guī)定了會議制度，定期召開會議總結(jié)放貸成果，并對貸款、催收成績突出的組織成員實施300至500元不等的獎勵，對工作懈怠、成績平平的予以懲戒。曾有人因膽子小、成績差，入伙十個月后便被解雇。

比如，制定了“提成”機(jī)制，鼓勵組織成員招攬借貸客戶，對其按一定比例提成獎勵。對于宋偉招攬的客戶，王占智會拿出放貸本息的30%作為其提成。

比如，明確了催討紀(jì)律，團(tuán)伙成員必須絕對服從王占智的領(lǐng)導(dǎo)，催討時不得私自收受借款方的款項。團(tuán)伙成員傅騰海曾私下向借款人董某海索要2000元，王占智、宋偉得知后，訓(xùn)斥了傅騰海并責(zé)令其不得參與放貸、催討業(yè)務(wù)。

調(diào)查取證：找受害人同抓罪犯一樣難

“王占智等人對外放貸100余例，已查實的受害群眾有69人，除了陳某是監(jiān)察委移交給公安機(jī)關(guān)的，其余受害人都是我們通過調(diào)閱法院卷宗等方式一個一個刨出來的。別的案子都是有現(xiàn)成的受害人，而這個案子需要我們圍繞‘壞蛋’先去找受害人，起點就和別的案子不一樣�！鞭k案民警告訴記者，尋找受害人調(diào)查取證是全案的核心和關(guān)鍵，而在這個環(huán)節(jié)，每位民警都會有那么一段難忘的經(jīng)歷。

與受害人見面前民警通常會與其電話溝通，有的受害人接到民警的電話、聽過來電是由后，便會毫不猶豫的掛斷電話，心中還會蹦出兩個字——“騙子”。專案組民警曾給一位受害人打過五六次電話，每次通話，受害人的語氣都很不友好、態(tài)度都很抗拒，還聲稱如果再來電話他就報警。為得到被害人的信任，民警多方打聽才找到其工作單位，當(dāng)被害人在單位辦公室見到民警時，才意識到自己判斷失誤了。

“我找的那幾位受害者有個共同特點，他們都覺得自己借款的‘利息’有點高，因為借款搭上房子吃了不少虧、有些不公平，但這終究是法院把房產(chǎn)判給的王占智，整個過程受法律保護(hù)，只能默默接受現(xiàn)實。”辦案民警告訴記者，不少受害人直到警方調(diào)查取證時才意識到自己陷入“套路貸”，多年的委屈突然間有了被伸張的希望。

有的被害人在被王占智等人滋擾、侵害后，心生恐懼、避之不及，換了電話、換了工作、換了住處，民警只能通過走訪其原先的鄰居、同事一步步找到他的親友，再通過其家屬聯(lián)系到被害人。有的被害人為躲債被迫遠(yuǎn)走他鄉(xiāng)，怕牽連親友常年不與家里聯(lián)系，他們的下落就連家屬也不清楚。

專案組民警告訴記者，有的被害人實在是聯(lián)系不上，他們就抱著試一試的想法在在押人員里面找了找，充滿喜劇性的是，這一試讓民警意外發(fā)現(xiàn)了七八位受害人。

“這幾位受害人被關(guān)押在北墅監(jiān)獄、濰北監(jiān)獄、威海監(jiān)獄、德州監(jiān)獄、省女子監(jiān)獄等多地，有的監(jiān)獄規(guī)定辦案民警只有在周二、周五才能進(jìn)去。為提高工作效率、避免去了以后撲個空，每到一處我們都提前與監(jiān)獄聯(lián)系好。而有的事情在我們預(yù)約的時間段里沒問明白，我們只能聯(lián)系監(jiān)獄再約時間。那段時間我們在路上來回竄，案子辦下來，省內(nèi)的監(jiān)獄我們跑了一大半�！睂０附M民警說。

難點焦點：查清一筆筆糊涂賬

以王占智為首的黑社會性質(zhì)組織自成立以來，有記載的客戶多達(dá)100余人，每名客戶都有借有還、涉及多筆資金往來，查清這一筆筆往來賬目，對于認(rèn)定其違法犯罪事實具有關(guān)鍵作用。

而如果能掌握該組織的賬本、了解其資金往來情況，專案組的工作將事半功倍。對此，抓捕行動前，專案組對參與行動的同志反復(fù)強(qiáng)調(diào)，抓捕時要注意發(fā)現(xiàn)證據(jù)、尋找賬本。但理想很豐滿、現(xiàn)實很骨感，民警們地毯式搜查后仍沒發(fā)現(xiàn)賬本。犯罪嫌疑人后來供述，只要他們侵占了想要得到的財產(chǎn)、將受害人榨干后，相關(guān)賬目就會被立即銷毀。

據(jù)了解，該案共涉及XX家銀行、XX個賬戶的大量銀行流水信息，每筆資金從哪來、到哪去，都可能與案件有關(guān)。專案組民警需要梳理銀行流水的發(fā)生時間、往來金額、對手信息等內(nèi)容，為證實雙方的借貸關(guān)系提供依據(jù)。

“有銀行流水的情況還算是好的，我們能以銀行流水為依據(jù)證實雙方的借貸往來。很多時候借貸雙方是用現(xiàn)金進(jìn)行結(jié)算，借錢還錢的過程往往又只有借貸雙方在場、沒有第三方，我們只能從犯罪嫌疑人和被害人口中尋找答案�！睂０附M民警說。

“有的被害人知道自己借了多少錢，但還了多少錢、還的錢里面哪些是利息、哪些是本金，他們自己也搞不清楚。不少被害人都說這是筆‘糊涂賬’�！睂０附M民警告訴記者，有的借貸發(fā)生在八、九年前，光陰荏苒、時過境遷，借貸雙方對前期往來資金的記憶逐漸模糊，有的借款人記不清自己啥時候還過錢、在民警調(diào)取的銀行流水印證下才回憶起來。

期間，警方找過一位劉姓受害人了解情況，民警掌握的資料顯示，他曾向王占智分兩次共借款6萬元，但他堅持自己只借過一次錢、借了3萬元。后來，民警向其展示了王占智給他的轉(zhuǎn)賬記錄，他本人始終不相信，自己去銀行調(diào)取流水后才開始逐漸回憶起當(dāng)時的情況、認(rèn)定了兩次借款6萬元的事實。就因為要確認(rèn)借款金額，專案組民警前前后后找了這位受害人四、五次。

為什么會有受害人進(jìn)了監(jiān)獄？民警告訴記者，有的被害人本身就是犯罪法分子，他們找王占智借款后從事販毒、詐騙等違法犯罪活動，這也是其被捕入獄的原因。這部分被害人出于“自我保護(hù)”的考慮，在警方調(diào)查前期隱瞞了部分事實真相，給案件辦理增添了不少難度，但民警多方印證后最終識破其陰謀詭計。

打財斷血：不讓黑社會死灰復(fù)燃

王占智等人實施“套路貸”犯罪過程中，侵占了被害人大量房產(chǎn)，這些房產(chǎn)有的已經(jīng)過戶，有的具備過戶條件但尚未過戶，有的不具備過戶條件卻被王占智等人實際占有。而那些已過戶的房產(chǎn)，有的被出售，有的被出租，有的拆遷后得到了補(bǔ)償款或安置房，林林總總、形形色色。

查清上述房產(chǎn)變動的來龍去脈，既是全面掌握黑社會組織違法犯罪行為、準(zhǔn)確認(rèn)定其罪行的關(guān)鍵一環(huán)，也是鏟除黑社會組織經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)、摧毀黑社會組織造血功能、防止黑社會組織死灰復(fù)燃的重要保障。

對此，民警們往返于房產(chǎn)交易中心、被害人、看守所以及王占智等人侵占的各處房產(chǎn)之間，圍繞房屋變更的起因、經(jīng)過、結(jié)果展開了深入細(xì)致的調(diào)查。

“因為要聯(lián)系相關(guān)部門評估房產(chǎn)價值，王占智侵占的房子，不管是在市南、市北還是在李滄、城陽等地我們都去過。有的房子被王占智過戶后又轉(zhuǎn)手出售、出租，我們還要聯(lián)系現(xiàn)在的房主、租戶了解情況。這20多處房子跑下來，我也偷學(xué)了一身房產(chǎn)評估的本領(lǐng)�！睂０附M民警說。

據(jù)了解，王占智侵占受害人的財產(chǎn)，可以說是敲骨吸髓、壓榨到極致。有的受害人被王占智起訴到法院后，每月除留下七八百塊生活費，收入全部被執(zhí)行到王占智賬戶，王占智被抓后他的賬戶還在繼續(xù)收錢。而那些被王占智侵占后又出租的房產(chǎn)，在其被抓后仍在為王占智賺取租金。在此情況下，打財斷血就顯得極其重要。

“在案件辦理過程中，專案組積極會同有關(guān)職能部門，全面調(diào)查以王占智為首的黑社會組織及王占智等主要成員的財產(chǎn)狀況，并根據(jù)訴訟需要，依法采取查封、扣押、凍結(jié)等措施�！睂０附M民警告訴記者，偵查期間，專案組已凍結(jié)查封涉案資產(chǎn)8000余萬元，查封21處房產(chǎn)，有效避免了“黑財”被轉(zhuǎn)移、隱匿，為法院妥善處置涉案財物打下堅實基礎(chǔ)。

而專案組自去年組建以來，始終處在一種時間緊、任務(wù)重、標(biāo)準(zhǔn)高的狀態(tài)，白加黑、五加二是常態(tài)，不少民警都處在一種亞健康的狀態(tài)。因積勞成疾、原有病情進(jìn)一步惡化，有人做了開胸手術(shù)，有人做了心臟搭橋手術(shù)。