基金作為一種比較穩(wěn)定的投資方式受到很多人的喜愛。那么對于基金贖回凈值按哪天的算大家并不是特別清楚。基金贖回是按當(dāng)天凈值算的嗎?

基金的交易時(shí)間是有限制的，一般來說周六日和法定節(jié)假日是不進(jìn)行交易的，雖然網(wǎng)上說7*24小時(shí)服務(wù)，其實(shí)是一種預(yù)約式服務(wù)。因此贖回資金時(shí)，要考慮到交易日的因素，與資金贖回凈值確定時(shí)間有重要關(guān)系。

基金贖回凈值按哪天的算

首先在基金工作日當(dāng)天9點(diǎn)半-15點(diǎn)之間贖回的話，凈值就以當(dāng)天收盤價(jià)算。開放式基金申購，贖回價(jià)格是以單位基金資產(chǎn)凈值(NAV)為基礎(chǔ)計(jì)算出來的。單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值，其計(jì)算公式如下：單位基金資產(chǎn)凈值=(總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金單位總數(shù)。

大家要注意贖回后，基金公司確認(rèn)的時(shí)間和資金是那一天轉(zhuǎn)到你的賬戶與你的成交結(jié)算價(jià)格無關(guān)。贖回申請?zhí)峤缓�，剩下的只有基金公司確認(rèn)和中途周轉(zhuǎn)問題，以后的漲跌都和你無關(guān)了。

各類型基金贖回時(shí)間

1.一般股票型基金贖回時(shí)間為T+4、T+5工作日(交易日15點(diǎn)前申請?zhí)峤?;

2.基金公司網(wǎng)站申購為直消方式贖回時(shí)間為T+4可能性較大;

3.銀行，券商，第三方平臺為代銷，T+5工作日可能性較大。但具體時(shí)間在不同基金公司，銀行略有差異，不能一概而論，以實(shí)際到賬為準(zhǔn)。

按第二天的算，開市當(dāng)天15點(diǎn)前贖回按當(dāng)天的算，15點(diǎn)收市后贖回按下一個(gè)股市行情計(jì)算。

股票基金收市后申請贖回，按照第二天收市的價(jià)格來計(jì)算凈值。

故此原因，看基金的時(shí)候每天下午14:30才是真正的開始，股市中間時(shí)間段的浮盈浮虧其實(shí)和股票基金關(guān)系不大，在收市前決定是否贖回即可。