沒有例外。凡是多個賬戶同一時間往一個賬戶轉(zhuǎn)錢的行為，都是屬于反洗錢申報的重點，銀行一定會把這種行為上報人行反洗錢中心。
《中華人民共和國反洗錢法》第二十條規(guī)定：金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。金融機構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢信息中心報告。
你所說的交易行為屬于“多對一”，另外還有一種“一對多”，也就是你說的這種情況進(jìn)行反向操作，都是屬于反洗錢的重點。銀行的系統(tǒng)會根據(jù)洗錢的某些交易特征自動進(jìn)行識別，并按規(guī)定上報人行。
從法規(guī)的角度來說，這種行為只是屬于被監(jiān)管，如果有必要，反洗錢中心人員會到銀行進(jìn)行調(diào)查，如果仍不能排除嫌疑的，按照《反洗錢法》規(guī)定“向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案”。因此，如果調(diào)查人員排除洗錢嫌疑，這種行為不算違法，所以也無所謂例外。反之，凡是洗錢的違法行為，沒有例外。
我是空谷寒潭，與您分享反洗錢知識。
