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以“新形勢下的財富管理轉型創(chuàng)新”為主題，由中國金融四十人論壇主辦的第三屆金家?guī)X財富管理論壇12月22日在魯商凱悅酒店舉行。近三百位來自監(jiān)管層、金融行業(yè)以及研究機構的專家學者出席論壇。

十二屆全國政協(xié)副主席、中國金融四十人論壇常務理事會主席陳元向論壇致賀信；十三屆全國政協(xié)常委、經濟委員會副主任、中財辦原副主任楊偉民，北京大學國家發(fā)展研究院副院長黃益平分別圍繞“中國經濟具備持續(xù)增長的條件”和“努力拓展居民投資渠道”作主題演講；市委副書記、市長孟凡利出席論壇并致辭。

陳元在賀信中說，“金家?guī)X財富管理論壇”在中國經濟金融界的關注和支持下不斷發(fā)展，取得了豐碩的研究、研討成果，形成了一定的影響力。當前，我國正處在轉變發(fā)展方式、優(yōu)化經濟結構、轉換增長動力的攻關期，在這樣的背景下探討財富管理行業(yè)的轉型創(chuàng)新非常有意義。希望大家暢所欲言，發(fā)表真知灼見，為中國財富管理行業(yè)的轉型發(fā)展建言獻策。希望青島財富管理金融綜合改革試驗區(qū)和金家?guī)X金融聚集區(qū)把握動能轉換的契機，百尺竿頭、更進一步。

孟凡利在致辭時說，青島是中國沿海重要中心城市和濱海度假旅游城市、國際性港口城市、國家歷史文化名城，是全國唯一以財富管理為主題的金融綜合改革試驗區(qū)。當前，青島正全面貫徹落實習近平總書記視察山東、視察青島重要講話、重要指示批示精神，深入實施新舊動能轉換重大工程，緊緊抓住建設中國-上海合作組織地方經貿合作示范區(qū)和山東自貿試驗區(qū)青島片區(qū)等重大戰(zhàn)略機遇，加快打造“一帶一路”國際合作新平臺，構筑對外開放新高地，努力實現(xiàn)高質量發(fā)展。我們期盼與金融機構和業(yè)界朋友進行更加廣泛的交流合作，共享發(fā)展機遇、共創(chuàng)美好未來。

論壇上還發(fā)布了《2019中國智能金融發(fā)展報告》和《2019中國企業(yè)家調研報告：家業(yè)傳續(xù)》。

國內首份系統(tǒng)梳理并探討智能金融發(fā)展問題的報告——
《2019中國智能金融發(fā)展報告》發(fā)布

第三屆金家?guī)X財富管理論壇上發(fā)布了國內首份系統(tǒng)梳理并探討智能金融發(fā)展問題的報告——《2019中國智能金融發(fā)展報告》。

《報告》課題組由來自政府監(jiān)管部門、金融監(jiān)管部門以及20余家知名金融機構、科技研究機構、科技公司的研究骨干組成，對國內外智能金融領域的發(fā)展動態(tài)、技術創(chuàng)新、產業(yè)政策、應用趨勢、風險評估和監(jiān)管配套等進行全面梳理和評估，形成年度報告，將每年發(fā)布更新。《報告》指出，智能金融是指人工智能技術與金融業(yè)深度融合的新業(yè)態(tài)，是用機器替代和超越人類部分經營管理經驗與能力的金融模式變革�！秷蟾妗饭卜旨夹g篇、應用篇等六個部分和一個附錄，就人工智能技術發(fā)展及與金融業(yè)融合的技術，智能金融的應用場景，智能金融發(fā)展中的標準體系、治理原則與倫理，金融數據的專有云建設及共享技術，智能金融監(jiān)管以及國外發(fā)展經驗等問題展開分析討論，并提出政策建議。

如何在保護數據隱私的前提下，實現(xiàn)數據的協(xié)作協(xié)同，破解“數據孤島”與“數據隱私保護”的兩難困境？《報告》重點介紹了一種新的思路——聯(lián)邦學習，即各機構在不交換數據情況下，完成人工智能算法模型訓練。其核心是解決數據孤島和數據隱私保護的問題，通過建立一個數據“聯(lián)邦”，讓參與各方都獲益，推動人工智能技術在金融領域應用。

《報告》還建議制定我國智能金融發(fā)展規(guī)劃及行動計劃。在人工智能技術發(fā)展方面，加強基礎研究，重點突破人工智能在細分行業(yè)基礎理論、核心算法以及關鍵設備瓶頸。在智能金融發(fā)展規(guī)劃與基礎設施方面，建設智能金融開放創(chuàng)新平臺，積極推動智能金融產學研結合。在智能金融監(jiān)管方面，出臺智能金融隱私保護、數據安全、責任主體認定、投資者保護以及道德倫理方面的規(guī)范性文件，條件成熟時逐步上升至法律法規(guī)等。

《2019中國智能金融發(fā)展報告》還將于2020年6月在美國華盛頓發(fā)布英文版。

《2019中國企業(yè)家調研報告·家業(yè)傳續(xù)》發(fā)布

聚焦企業(yè)轉型與延續(xù)，第三屆金家?guī)X財富管理論壇上發(fā)布了《2019中國企業(yè)家調研報告·家業(yè)傳續(xù)》。

“改革開放40年，中國出現(xiàn)了通過努力奮斗而積攢下巨大財富的第一代人，據2018年的測算，這些高凈值人士在160萬至200萬人之間，其中有近一半人已經在做傳承安排或者近3年內會考慮做傳承安排，這意味著百萬億級別的家業(yè)傳承將在未來5年至10年內發(fā)生�！� 《報告》發(fā)布者，宜信公司創(chuàng)始人、首席執(zhí)行官唐寧說，企業(yè)傳承“能者居之”被廣泛接受，但企業(yè)家更傾向于有能力的子女接班。

中國經濟升級，倒逼企業(yè)轉型。要有意識地培養(yǎng)二代企業(yè)家“創(chuàng)”的能力，創(chuàng)造力是企業(yè)能否使用市場變化、擁抱新經濟的關鍵。調研發(fā)現(xiàn)，山東受訪者在子女教育方面把“家風家訓”“就讀名校”“以游學、社會實踐等方式開拓視野”排在前三位，“家風家訓”“就讀名�！背�過全國平均水平6%，“開拓視野”超出3%。

《報告》還提倡“拿出1%資產，全家一起做公益”，促進兩代人相互學習、增強理解。

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