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青農(nóng)商行被假合同騙貸600萬頻頻違規(guī)年內(nèi)已四遭處罰

2019-11-26 22:41二手房資訊

簡介" 來源：中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng) 中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京11月26日訊（記者韓藝嘉華青劍）近日，由山東省膠州市人民法院審結(jié)的一起虛構(gòu)合同騙取銀行貸款案引發(fā)關(guān)注。被告人葉某因利用虛假鋼材采購合同騙取青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(簡稱青農(nóng)商行，002958.SZ)膠州支行貸款600...

來源：中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)

中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京11月26日訊（記者韓藝嘉華青劍）近日，由山東省膠州市人民法院審結(jié)的一起虛構(gòu)合同騙取銀行貸款案引發(fā)關(guān)注。被告人葉某因利用虛假鋼材采購合同騙取青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(簡稱青農(nóng)商行，002958.SZ)膠州支行貸款600萬元，被判處有期徒刑一年，并處罰金人民幣十五萬元。

7月9日，中國裁判文書網(wǎng)披露了山東省膠州市人民法院刑事判決書。

法院經(jīng)審理查明，被告人葉某為青島閩興物資有限公司的法定代表人，2012年3月28日，被告人葉某為了獲得銀行貸款，以青島閩興物資有限公司的名義與上海義楊貿(mào)易有限公司簽訂了一份虛假的鋼材采購合同，該合同并未實(shí)際履行。2012年4月19日，被告人葉某使用包括上述虛假鋼材采購合同在內(nèi)的材料，以青島閩興物資有限公司的名義從膠州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社商城信用社騙取銀行貸款600萬元，借款期限自2012年4月19日至2013年4月18日。2012年4月19日，青島鼎盛置業(yè)有限公司等公司、被告人葉某等人作為保證人與膠州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社商城信用社簽訂保證合同，為上述貸款提供連帶責(zé)任保證。貸款逾期未還，后經(jīng)法院民事判決并執(zhí)行后，根據(jù)銀行出具的記賬憑證顯示，截止2017年12月29日，上述貸款的應(yīng)收本金為424.58萬元、應(yīng)收合計(jì)540.47萬元。

依據(jù)生效民事判決查明，膠州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社商城信用社隸屬于原膠州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社，2012年6月20日，經(jīng)中國銀監(jiān)會青島監(jiān)管局批準(zhǔn)，原膠州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社變更為青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司膠州支行。

為了貸款，青島閩興物資有限公司在青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司膠州支行單獨(dú)保證金賬戶中有120萬元存款。

現(xiàn)青島閩興物資有限公司被膠州市市場監(jiān)督管理局列入嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單，已經(jīng)連續(xù)3年沒有任何業(yè)務(wù)。

2018年5月10日，被告人葉仕毫被無錫市公安局錫山分局抓獲，自2018年5月11日至2018年5月19日被臨時寄押于無錫市第一看守所，該到案后如實(shí)供述其騙取貸款的犯罪事實(shí)。

公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人葉某以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任，建議對其判處一年以下有期徒刑，并處罰金。

法院認(rèn)為，被告人葉某以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成重大損失，其行為構(gòu)成騙取貸款罪，依法應(yīng)予懲處。公訴機(jī)關(guān)的指控成立，量刑建議適當(dāng)，予以采納。被告人葉某到案后如實(shí)供述自己的罪行，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，均可從輕處罰。辯護(hù)人的辯護(hù)意見基本屬實(shí)，予以采納。辯護(hù)人的量刑建議適當(dāng)，予以采納。

山東省膠州市人民2019年6月21日作出刑事判決，依照《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一、第五十二條、第五十三條、第六十七條第三款，《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百零一條第一款之規(guī)定，判決如下：被告人葉某犯騙取貸款罪，判處有期徒刑一年，并處罰金人民幣十五萬元。（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年5月10日起至2019年5月9日止。罰金于判決生效后十日內(nèi)繳納。）