2019年6月19日上午,黃島區(qū)法院依法對被告人趙某軍等5人惡勢力犯罪團伙犯詐騙罪一案進行宣判。

文/圖 半島記者 李珍

2017年12月,90后男子安某在家中自殺身亡。2018年6月,安某母親認為是套路貸導(dǎo)致其子自殺,遂向警方報案。警方調(diào)查后,將趙某軍等人抓獲歸案。2019年6月19日上午,黃島法院依法對被告人趙某軍等5人惡勢力犯罪團伙犯詐騙罪一案進行宣判,本案系全市首例“套路貸”惡勢力犯罪案件。趙某軍惡勢力團伙假借民間借貸名義實施“套路貸”詐騙行為,通過簽訂虛假借款合同、肆意索要違約金、虛增債務(wù)、偽造銀行流水、轉(zhuǎn)單平賬等方式,非法騙取他人財物,其行為嚴重侵犯了公民的財產(chǎn)權(quán)利,擾亂了社會秩序,并致使被害人安某在不堪巨額債務(wù)壓力等情況下在家中自殺,造成了十分惡劣的社會影響。黃島法院審理后一審判決,趙某軍等5名被告人分別被判處五年至十五年不等的有期徒刑,并處罰金。

“套路貸”逼死借款人

2018年,掃黑除惡專項斗爭開始以來,市公安局“掃黑辦”先后接到署名“劉某”舉報反映自己兒子因遭遇“套路貸”被逼自殺身亡,請求公安機關(guān)進行調(diào)查的來信。對此,市公安局高度重視,將線索轉(zhuǎn)至黃島公安分局進行核查。經(jīng)過專案組五個多月的秘密偵查和走訪、詢問涉案人員、公司,收集固定了相關(guān)證據(jù),初步掌握了犯罪嫌疑人趙某軍、顧某、楊某、王某強、畢某明等人組成的惡勢力犯罪集團涉嫌“套路貸”的違法犯罪事實。

2018年7月25日,在青島市公安局刑警支隊統(tǒng)一指揮下,專案組采取收網(wǎng)行動,一舉抓獲趙某軍、顧某、楊某、王某強、畢某明等5名犯罪嫌疑人,依法查明,自2017年以來,以趙某軍為首的犯罪集團為躲避法律打擊,通過明確分工、虛增債務(wù)、制造資金走賬流水、索要高額利息、中介費、手續(xù)費等隱蔽方式故意壘高借款數(shù)額,進而實施詐騙,最終實現(xiàn)謀取非法利益的目的。該犯罪集團先后實施詐騙犯罪案件4起,詐騙獲利100多萬元,其中,受害人安某因與趙某軍等人簽訂虛假合同被惡意壘高借款金額高達130萬后無力償還債務(wù)而被迫在家中自殺身亡。

2018年7月27日,趙某軍、顧某、楊某、王某強、畢某明等5名犯罪嫌疑人被青島市公安局黃島分局依法刑事拘留,移送起訴檢察機關(guān)審查起訴。

詐騙4起,涉案300多萬元

法院經(jīng)審理查明,被告人趙某軍于2016年3月、4月份開始經(jīng)營青島閃電卓越投資咨詢有限公司,2018年8月公司更名為銘盛源房產(chǎn)經(jīng)紀有限公司,趙某軍為法定代表人,負責(zé)拉業(yè)務(wù)和聯(lián)系出資方,負責(zé)非法所得的分配。被告人顧某為公司合伙人,負責(zé)拉業(yè)務(wù)。被告人王某強系公司業(yè)務(wù)員負責(zé)拉業(yè)務(wù)和辦理具體手續(xù)。被告人楊某系公司業(yè)務(wù)員,負責(zé)拉業(yè)務(wù)。被告人畢某明系公司業(yè)務(wù)員,負責(zé)放款。該公司成員自2017年至2018年實施“套路貸”詐騙活動4起。

在2017年8月23日至10月20日期間,被告人趙某軍、顧某、楊某、王某強以與安某簽訂虛假借款合同、惡意壘高借款金額、虛增債務(wù)、偽造銀行流水、轉(zhuǎn)單平賬等方式詐騙安某共計人民幣53.33萬元。2017年10月23日,被告人趙某軍、顧某為快速套現(xiàn),將安某抵押貸款業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)單至城陽太平洋公司,得款65萬元。至此安某借款金額壘高至130萬。安某在無法償還130萬元借款的情況下,于當(dāng)年12月17日在月亮灣小區(qū)的家中自殺。

2017年3月份被害人史某無法償還民間借貸本金及利息,找到被告人趙某軍借款還錢。趙某軍與史某約定以位于青島市西海岸新區(qū)衡山路龍邸小區(qū)3號樓1單元2001室房產(chǎn)做抵押貸款。2017年3月份至2018年6月份期間,被告人趙某軍、顧某、楊某、王某強、畢某明以與史某簽訂虛假借款合同、肆意索要違約金、虛增債務(wù)、偽造銀行流水、轉(zhuǎn)單平賬等方式詐騙史某70.4萬元。

2017年8月15日,被害人于某通過孫某介紹找被告人趙某軍以青島市西海岸新區(qū)團結(jié)路157號內(nèi)25號樓1單元501戶抵押借款。至2017年12月15日,被告人趙某軍通過與于某簽訂虛假借款合同并通過虛增債務(wù)、轉(zhuǎn)單平賬方式詐騙于某14.85萬元。

2017年9月份,被害人李某、高某以青島市西海岸新區(qū)王臺鎮(zhèn)環(huán)臺東路13號10棟402戶的房產(chǎn)作抵押,從被告人趙某軍經(jīng)營的青島閃電卓越投資咨詢有限公司借款。被告人趙某軍以索要高額利息、重復(fù)計算利息等方式詐騙李某、高某11.84萬元。

綜上,被告人趙某軍、顧某、王某強、楊某、畢某明形成惡勢力團伙,虛構(gòu)事實騙取他人財物,被告人趙某軍伙同他人詐騙150.42萬元、被告人顧某、王某強、楊某伙同他人詐騙123.73萬元、畢某明伙同他人詐騙70.40萬元。

涉案團伙成員均被判刑

法院經(jīng)審理認為,被告人趙某軍、顧某、王某強、楊某、畢某明形成惡勢力團伙,采取簽訂虛假借款合同、肆意索要違約金、虛增債務(wù)、偽造銀行流水、轉(zhuǎn)單平賬等方式騙取他人財物,數(shù)額特別巨大,其行為侵犯了公民的財產(chǎn)權(quán)利,擾亂了社會秩序,構(gòu)成詐騙罪。

被告人趙某軍、顧某、、楊某、畢某明及各辯護人提出關(guān)于本案被告人沒有詐騙被害人的故意,與被害人系正常的借貸關(guān)系,以及本案不具備“套路貸”的基本特征,未形成惡勢力團伙的辯護意見與事實、法律不符,法院不予采納。在共同犯罪過程中,被告人趙某軍、顧某系主犯；被告人王某強、楊某、畢某明系從犯,應(yīng)比照主犯減輕處罰。被告人趙某軍、顧某、王某強、楊某實施詐騙活動是造成被害人安某自殺的原因之一,應(yīng)當(dāng)酌情予以從重處罰。被告人趙某軍、顧某、王某強、楊某、畢某明到案后如實供述犯罪事實,退還部分贓款,可酌情從輕處罰。

黃島法院一審判決:被告人趙某軍、顧某、王某強、楊某、畢某明犯詐騙罪,分別被判處有期徒刑十五年至五年不等刑期,并處罰金共計人民幣一百四十萬元。

借款15萬只拿到5萬

記者了解到,安某在趙某軍那里先借了45萬,但不到半年的時間內(nèi)就累積到了130萬元。

2017年夏,被害人安某通過被告人楊某介紹到被告人趙某軍處借款45萬元,口頭約定月利息12%,以青島市西海岸新區(qū)靈山衛(wèi)街道房屋作抵押。安某支付砍頭息5.4萬元,實際取得39.6萬元。砍頭息指的是,在放款當(dāng)日就要扣除的當(dāng)月的利息。也就是說,錢還沒開始用就支付了一個月的利息。

2017年9月14日,安某無法償還借款,再次從被告人趙某軍處借款15萬元。趙某軍安排被告人王某強、畢某明共同出資15萬元,安某以月亮灣小區(qū)10號樓1單元403戶房屋作二次抵押。安某支付砍頭息、中介費、前次借款利息等各項費用后,實際得到5.07萬元。

后趙某軍等人發(fā)現(xiàn)安某在別處還有高額債務(wù),為了保證安某的房產(chǎn)能繼續(xù)獲取高額利潤,趙某軍、王某強、楊某、顧某合謀,讓王某強出面清償安某以房屋作為抵押從鄭某處的10萬元借款,并通過虛假銀行流水、虛增債務(wù)的方式,將安某的借款數(shù)額虛增40萬元。

2017年10月23日,被告人趙某軍、顧某為快速套現(xiàn),將安某抵押貸款業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)單至城陽太平洋公司,安某向于某借款130萬元,趙某軍等人得款65萬元。至此安某借款金額壘高至130萬。

■講述

被“套牢”的人生

據(jù)判決書中多名證人的證言,安某還欠了其他貸款公司的款項,具體數(shù)額不詳,而對于安某把錢用在什么地方了也無從考證。

據(jù)安某的母親劉某說,他們母子是2017年7月份來到西海岸新區(qū)定居。從那之后,劉某經(jīng)常感覺到安某有事情瞞著她,打電話也經(jīng)常打不通。同年,劉某在火車上接到一個顯示云南昆明的手機打來的電話,一名男子問劉某是不是安某的母親,并表示安某欠他們平臺1500萬元,現(xiàn)在是應(yīng)該償還利息的階段,但安某聯(lián)系不上。劉某隨即撥打安某的電話也打不通。事后,安某稱自己的手機在充電所以沒接到電話。

安某去世后,2018年6月,劉某從安某朋友處得知,安某的豐田轎車被抵押借款了,對方還提供了11萬元的借條。除此之外,劉某稱自己還被于某告上法庭,索要130萬元的民間借貸本息。

2018年6月,不堪其擾的劉某認為自己的兒子是被套路貸逼上絕路,于是報警。

記者從判決書中了解到,安某還曾經(jīng)致電北京精神救援中心,稱自己欠了很多外債,不敢跟母親說,想自殺。安某生前女友魏某提供的證言證明了以上事實。據(jù)她介紹,2017年12月17日,安某自殺當(dāng)天下午,她接到了北京精神救援中心的電話,對方說安某在外邊欠了債,不敢跟他媽媽說,安某想要自殺,讓他聯(lián)系一下安某看看什么情況。隨后,魏某給安某打電話沒通,就趕緊報警。

此前,安某在微信朋友圈里發(fā)了一條狀態(tài):“高大健壯,性格開朗,喜好運動,豪爽海量,真誠善良……不曉得那邊是怎樣的世界,那邊有你在,有可以打籃球的地方,也會有喝酒的地方,有讓我贖罪的地方…對不起,要上路了……”魏某稱,就在前一天晚上,安某還在悼念他去世的父親。

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