春節(jié)是我國(guó)萬(wàn)家團(tuán)圓的重要節(jié)日，民俗活動(dòng)集中，人員流動(dòng)性增加，社會(huì)群體聚會(huì)和交流更加深入，同時(shí)也增加了非法集資犯罪行為發(fā)生的可能性。一些不法分子利用群眾對(duì)相關(guān)法律法規(guī)的不了解，打著響應(yīng)國(guó)家政策、支持企業(yè)發(fā)展等旗號(hào)，讓一些被蒙蔽的群眾受所謂高利息誘惑，傾注了大量積蓄參與所謂的“投資”，最終血本無(wú)歸。在此，青島市律師協(xié)會(huì)提醒廣大市民：拒絕高利誘惑，遠(yuǎn)離非法集資。

01

PART

具體規(guī)定

非法集資是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式;向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里"不特定的對(duì)象"是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人；以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。面對(duì)某些官員與非法集資企業(yè)的"大合唱"，我們實(shí)在很難說(shuō)一定是后者將前者"拉下水"，很難說(shuō)前者只是"無(wú)意間"淪為"活道具"而成了"從犯"。公安、司法機(jī)關(guān)依法嚴(yán)厲打擊非法集資活動(dòng)，絕不能放過(guò)這些面目曖昧的"活道具官員"，只要他們參與了非法集資的"演出"，無(wú)論只是收取了出場(chǎng)費(fèi)，還是接下來(lái)還有更進(jìn)一步的運(yùn)作，都必須為此承擔(dān)黨紀(jì)政紀(jì)責(zé)任和法律責(zé)任。

表現(xiàn)形式

02

PART

非法集資涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣，從目前發(fā)案情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類。

主要表現(xiàn)形式有以下幾類：

1.以投資咨詢、小額貸款公司、P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的名義，歪曲國(guó)家鼓勵(lì)發(fā)展民間借貸本意，以保本高額返利為誘餌進(jìn)行非法集資。

2.以農(nóng)民專業(yè)合作社名義，歪曲國(guó)家支持成立農(nóng)民專業(yè)合作社本意，以入社保本分息方式進(jìn)行非法集資。

3.房地產(chǎn)公司及其銷售代理公司，超出經(jīng)營(yíng)范圍，通過(guò)向多人銷售一套房產(chǎn)的若干份額，承諾到期回購(gòu)保本高額返利的方式，進(jìn)行非法集資;或者通過(guò)銷售違法的房產(chǎn)理財(cái)產(chǎn)品名義，承諾到期回購(gòu)保本高額返利的方式，進(jìn)行非法集資;或者通過(guò)銷售房產(chǎn)，承諾包租、包漲、包回購(gòu)方式，進(jìn)行非法集資;或者通過(guò)銷售房產(chǎn)，承諾一定期限高額返本方式，進(jìn)行非法集資。

4.以銷售商品方式，承諾到期返還本金免費(fèi)獲取商品的方式，進(jìn)行非法集資。

5.借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、莊園開(kāi)發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義，承諾保本返利進(jìn)行非法集資。

6.以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名，承諾保本返利進(jìn)行非法集資。

7.通過(guò)認(rèn)籌股份、入股分紅，承諾保本返利進(jìn)行非法集資。

8.通過(guò)辦理會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式，承諾保本返利進(jìn)行非法集資。

9.利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊，承諾保本返利進(jìn)行非法集資。

10.利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子百貨”、“電子商鋪”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資。

03

PART

識(shí)別方法

非法集資的形式多樣，隱蔽性和欺騙性越來(lái)越強(qiáng)，如何識(shí)別和防范非法集資有關(guān)部門建議:開(kāi)展防范非法集資？

1.認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害。

2.正確識(shí)別非法集資活動(dòng)，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)。

3.增強(qiáng)理性投資意識(shí)。高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。因此，-定要增強(qiáng)理性投資意識(shí)，依法保護(hù)自身權(quán)益。

4.增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí)。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。因此，當(dāng)一些單位或個(gè)人以高額投資回報(bào)兜售高息存款、股票、債券、基金和開(kāi)發(fā)項(xiàng)目時(shí)，一定要認(rèn)真識(shí)別，謹(jǐn)慎投資。

來(lái)源：青島市律師協(xié)會(huì)微信公眾號(hào)

編輯：葉曉瑾、范小琴