時(shí)間：2019年1月23日

地點(diǎn)：浙江省溫嶺市人民法院

案由：非法吸收公眾存款

案情：彭某以“做會(huì)”的形式向 50多名不特定人員非法吸收資金190多萬(wàn)元，被判處有期徒刑兩年三個(gè)月，并處罰金15萬(wàn)元，退賠各被害人違法所得。

案情回放

“標(biāo)會(huì)”又被稱為互助會(huì)、抬會(huì)等，最初的標(biāo)會(huì)是民間一種自發(fā)的資源互助行為，多為婚喪嫁娶臨時(shí)應(yīng)急的一種籌款辦法。后來(lái)，“標(biāo)會(huì)”逐漸演變成為一種民間融資的手段。

溫嶺是全國(guó)股份合作制企業(yè)的發(fā)源地，民間資本活躍，給“標(biāo)會(huì)”的發(fā)展提供了肥沃的土壤。金額水漲船高，規(guī)模越滾越大，許多以會(huì)養(yǎng)會(huì)、發(fā)展下線會(huì)腳（即“標(biāo)會(huì)”中的會(huì)員）獲取巨額回報(bào)的現(xiàn)象屢屢發(fā)生。

今年48歲、只有小學(xué)文化的彭某，最先是為了還人情而參與“標(biāo)會(huì)”，小試身手便“掙得了不少鈔票”。嘗到甜頭的她，認(rèn)為這是一個(gè)掙大錢的好方法。

隨后，她大張旗鼓地聚集人來(lái)做“會(huì)”，成為遠(yuǎn)近聞名的會(huì)主。彭某的每只“會(huì)”雖然回報(bào)不是最高的，但都刻意包裝成“穩(wěn)妥、可靠、大家爭(zhēng)相購(gòu)買”的假象，對(duì)初次想要參加的會(huì)腳，彭某往往會(huì)直接拒絕，表示“人已經(jīng)滿了，等待下一只吧”。

正是這層難買到、很搶手的迷霧，讓彭某的“會(huì)”很受青睞。僅2014年3月至2018年7月間，她便組織做會(huì)19只，吸收存款190余萬(wàn)元。

拆東墻補(bǔ)西墻，窟窿也只會(huì)越來(lái)越大。2018年8月30日，已無(wú)力彌補(bǔ)資金窟窿的彭某向溫嶺市公安局投案自首，并如實(shí)供述其涉案事實(shí)。

2018 年 12 月 25 日，溫嶺市人民檢察院以彭某涉嫌非法吸收公眾存款罪向溫嶺市人民法院提起公訴。

庭審現(xiàn)場(chǎng)

1月23日下午14點(diǎn)50分，審判長(zhǎng)敲響了法槌，庭審開(kāi)始。

站在被告人席上的彭某很是憔悴，身穿黑色毛衣，一直低著頭沉默不語(yǔ)。此時(shí)，已經(jīng)很難將她與擁有一張“生意嘴”，吸收了190余萬(wàn)元公眾存款的“會(huì)主”聯(lián)系起來(lái)了。

旁聽(tīng)席里座無(wú)虛席，有她的家人，也有被她騙了錢的被害人。

案卷有厚厚的兩大摞。單是作為證據(jù)的微信轉(zhuǎn)賬截圖、銀行賬戶存取款復(fù)印件和“標(biāo)會(huì)”會(huì)單等證據(jù)就有近兩百?gòu)�，公訴人對(duì)每只“標(biāo)會(huì)”的時(shí)間和標(biāo)會(huì)金額進(jìn)行大致概括，就念了十多分鐘。

公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，彭某未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，利用民間“標(biāo)會(huì)”的形式，非法吸收資金達(dá)196萬(wàn)余元，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。

“被告人，你對(duì)公訴機(jī)關(guān)起訴指控的犯罪事實(shí)及認(rèn)定的罪名有無(wú)異議？”審判長(zhǎng)問(wèn)。

“無(wú)異議�！迸砟郴卮稹�

“是否自愿認(rèn)罪？”

“認(rèn)罪”。

庭審中，控辯雙方圍繞著彭某是否向社會(huì)公開(kāi)宣傳、具體涉案金額是多少、是否具有償還能力等問(wèn)題展開(kāi)了激烈的辯論，分別發(fā)表了自己的觀點(diǎn)。

是否向社會(huì)公開(kāi)宣傳

“彭某以做會(huì)形式向 50多名不特定對(duì)象非法吸收資金。”公訴人說(shuō)。

公訴人還舉了一些例子：被害人潘某某與彭某既非親友，亦不是同事、鄰居關(guān)系，在做會(huì)之前，他們甚至完全不相識(shí)。

彭某認(rèn)為，她只是做會(huì)，并沒(méi)有主動(dòng)向社會(huì)公開(kāi)宣傳，很多人是自發(fā)提出要跟著做會(huì)，不是她拉攏來(lái)的。公訴人所列舉的被害人，是其親友介紹，自愿且非常積極地想要做會(huì)腳的。

公訴人還表示，那些所謂自愿的被害人，多為彭某授意其親友傳播“做會(huì)很穩(wěn)”而參加進(jìn)來(lái)的，而且有些被害人在猶豫不決時(shí)，彭某也會(huì)極力鼓動(dòng)他們做會(huì)，還表示她會(huì)繼續(xù)參“會(huì)”的意思。

具體涉案金額到底是多少

公訴人認(rèn)為，彭某自2014年3月開(kāi)始做會(huì)以來(lái)，非法吸收公眾存款在190萬(wàn)元以上。

但彭某并不認(rèn)可。

“我自己也有參與其他人做的好幾只標(biāo)會(huì)，其中就包括我的好幾位會(huì)腳。我在他們的標(biāo)會(huì)中，做會(huì)金額有幾十萬(wàn)�！迸砟承÷暤卣f(shuō)著，并建議審判長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)把這部分?jǐn)?shù)額予以剔除。

公訴人當(dāng)庭出示了證人證言，來(lái)證實(shí)雖然彭某將一部分做會(huì)所得投入其他被害人擔(dān)任會(huì)主的一些標(biāo)會(huì)中，但在被害人王某等發(fā)起的標(biāo)會(huì)中，有40余萬(wàn)元未給過(guò)錢。

“另外有一個(gè)金某某的會(huì)，在2017年9月10日，雖然會(huì)單上會(huì)主是我的名字，但當(dāng)時(shí)是她找我?guī)兔ψ鰰?huì)，所以會(huì)主掛的是我。我的會(huì)倒了以后，那些來(lái)我家討要會(huì)錢的人，金某某當(dāng)場(chǎng)也表示過(guò)這個(gè)由她來(lái)付，是她的會(huì)�！迸砟痴f(shuō)。

公訴人表示9月10日做會(huì)的相關(guān)情況能與金某某的供述印證，但相應(yīng)金額都已經(jīng)提前扣除。

被告人是否具有償還能力

彭某自稱有他人600萬(wàn)的債權(quán)，但盡是她先前應(yīng)會(huì)所要支付的，在其他人的會(huì)相繼倒臺(tái)后，這些款項(xiàng)已經(jīng)很難拿回來(lái)了。

然而自己的會(huì)倒了以后，她卻還不清醒，仍舊以為自己的做會(huì)是一個(gè)很好的籌措資金手段，“如果潘某某和程某某能將我應(yīng)會(huì)的五六百萬(wàn)還上的話，我不僅能把我的會(huì)全部還清，還有進(jìn)賬�！�

公訴人則認(rèn)為：經(jīng)過(guò)審計(jì)，彭某非法吸收公眾存款金額超過(guò)190萬(wàn)元，已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了她的償還能力。

“現(xiàn)在法庭辯論終結(jié)，由被告人作最后陳述�！睂徟虚L(zhǎng)說(shuō)。

“我希望判輕一點(diǎn)�！�

“你為什么都不想著如何償還被害人損失，盼著自己能夠判輕一點(diǎn)。”審判長(zhǎng)反問(wèn)道。

等待審判長(zhǎng)的卻是彭某的沉默。

“公開(kāi)審理到此結(jié)束，現(xiàn)在休庭，待合議庭評(píng)議后，本案將作當(dāng)庭宣判�！睂徟虚L(zhǎng)敲響了法槌。

半小時(shí)后，審判長(zhǎng)再次敲響了法槌，“現(xiàn)在繼續(xù)開(kāi)庭！經(jīng)過(guò)今天的開(kāi)庭，對(duì)彭某涉嫌非法吸收公眾存款一案宣告一審口頭判決。”

法院經(jīng)審理認(rèn)為，彭某未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，利用民間“會(huì)”形式非法吸收資金，擾亂社會(huì)秩序，犯罪金額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。公訴機(jī)關(guān)起訴指控罪名成立。鑒于彭某案發(fā)后自動(dòng)投案并如實(shí)供述其涉案事實(shí)，系自首，且當(dāng)庭自愿認(rèn)罪，決定依法予以減輕處罰。

綜上，法院作出前述判決。

（來(lái)源：中國(guó)普法網(wǎng)）

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