近年來，隨著民眾理財(cái)熱情高漲，私募基金也順勢起跳，因此，給了不少“偽私募”鉆空子的機(jī)會(huì)。但是隨著市場行情以及監(jiān)管政策的變化，水落石出，不少“偽私募”脫下了偽裝。3·15將至，青島證監(jiān)局明確表態(tài)，將持續(xù)加強(qiáng)投資者保護(hù)工作，同時(shí)披露偽私募案例，提醒投資者增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，正確認(rèn)識(shí)私募，做到“三看三不”。

案例： 三大漏洞逮住“偽基金”

S公司及其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)L公司都是基金業(yè)協(xié)會(huì)登記的私募證券投資基金管理人，兩家公司共備案數(shù)十只私募基金。監(jiān)管部門檢查發(fā)現(xiàn)，S公司以從事私募基金投資為由，公開宣傳，向非合格投資者募集，承諾最低收益，集資金額巨大，非法集資特征明顯。

監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)S公司有哪些異常呢？主要來自三方面：第一，打款人并非備案基金投資者。雖然給S公司打款的自然人都備注了購買私募基金產(chǎn)品，但均不是S公司在基金業(yè)協(xié)會(huì)產(chǎn)品備案中顯示的投資人。第二，通過S公司賬戶而非募集資金專戶匯集資金。大量自然人將從數(shù)十萬元到數(shù)百萬元不等的資金，直接打款到S公司賬戶，非托管券商開立的募集資金專戶，雖然備注均為購買私募產(chǎn)品，但不符合正常的私募基金購買方式。第三，匯集資金去向不明。 S公司賬戶匯集的資金，小部分被用做繳納物業(yè)水電等公司日常運(yùn)行費(fèi)用，其余大部分轉(zhuǎn)出到股東個(gè)人賬戶，被拆散成數(shù)千元一筆打往多個(gè)個(gè)人戶，或轉(zhuǎn)給關(guān)聯(lián)方、其他股東等，還有的用于購買汽車、房產(chǎn)等消費(fèi)。

提醒： 投資私募“三看三不”

青島證監(jiān)局官方提醒，在市場魚龍混雜的情況下，投資者必須“擦亮眼睛”，正確認(rèn)識(shí)私募，準(zhǔn)確定位自我，做到“三看三不”，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高自我保護(hù)能力：

一要看人。購買私募基金產(chǎn)品前，通過基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢了解私募機(jī)構(gòu)。對私募機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)能力的判斷不能僅僅依據(jù)辦公場所的裝修檔次及工作人員的著裝品質(zhì)，要仔細(xì)了解高管人員的職業(yè)背景、學(xué)歷情況、從業(yè)經(jīng)歷等信息，不要盲目地相信“有關(guān)系”“有資源”等毫無憑據(jù)的說辭。

二看產(chǎn)品。要自覺抵制 “保本保收益”“高收益無風(fēng)險(xiǎn)”“快速致富”等噱頭誘惑，保持頭腦冷靜，多一分懷疑，少一分僥幸。如果私募基金宣傳推介材料中含有“定期付息、到期還本”等字眼，或是私募基金管理人、其股東或?qū)嶋H控制人、關(guān)聯(lián)方直接或間接承諾 “保本保收益”，即提示這是一個(gè)違規(guī)產(chǎn)品，請勿購買。

三看合同。投資者看合同時(shí)，要重點(diǎn)關(guān)注合同中是否明確提示投資風(fēng)險(xiǎn)、投資范圍或投資標(biāo)的，核實(shí)相關(guān)條款與宣傳推介內(nèi)容是否一致，是否托管，是否約定糾紛解決途徑等。

四是“不貪小利”。投資者要從自身實(shí)際出發(fā)，量力而行，對照私募基金合格投資者判斷自身是否能夠投資私募基金產(chǎn)品。在滿足合格投資者標(biāo)準(zhǔn)的前提下，再選擇與自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品。

五是“不走過場”。投資者應(yīng)當(dāng)認(rèn)真對待有關(guān)個(gè)人投資者資格審查等適當(dāng)性審查環(huán)節(jié)，充分認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)揭示書、合格投資者承諾書、風(fēng)險(xiǎn)測評(píng)調(diào)查問卷等的重要性，認(rèn)真審閱合同條款，而不是草草瀏覽文件、簡單簽字了事。

六是“不做甩手掌柜”。投資者在了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的前提下，應(yīng)充分了解所投產(chǎn)品，知道買誰的產(chǎn)品，與誰簽約，由誰管理，資金劃到何處，具體投向何方。發(fā)現(xiàn)管理人管理基金存在違法違規(guī)情況的，及時(shí)向監(jiān)管部門反映；發(fā)現(xiàn)管理人涉嫌詐騙、非法集資等犯罪線索的，及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

重點(diǎn)： 督促上市青企保護(hù)投資者

一直以來，青島證監(jiān)局都將投資者保護(hù)作為工作重點(diǎn)，堅(jiān)持科學(xué)監(jiān)管、分類監(jiān)管、專業(yè)監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管,不斷提升監(jiān)管執(zhí)法有效性，督促轄區(qū)市場主體切實(shí)履行投資者保護(hù)義務(wù)。大力推動(dòng)提高上市公司質(zhì)量，嚴(yán)格督導(dǎo)各類中介服務(wù)機(jī)構(gòu)完善合規(guī)和風(fēng)控管理，積極配合地方政府嚴(yán)厲打擊以私募之名行非法集資之實(shí)的“偽私募”。

與此同時(shí)，積極構(gòu)建“五個(gè)保護(hù)”的大投保格局，持續(xù)優(yōu)化營商環(huán)境。青島證監(jiān)局首先加強(qiáng)多元糾紛化解機(jī)制建設(shè)。積極倡導(dǎo)“示范判決+委托調(diào)解+司法確認(rèn)”工作模式，強(qiáng)化對侵害投資者合法權(quán)益行為的民事賠償責(zé)任追究。第二，推動(dòng)4家省級(jí)投資者教育基地生產(chǎn)和傳播更多高質(zhì)量投教產(chǎn)品。指導(dǎo)各行業(yè)協(xié)會(huì)探索組建投教講師庫，組織專家投教進(jìn)校園、進(jìn)社區(qū)活動(dòng)。第三，依法處理好投資者合法訴求，辦理證監(jiān)會(huì)信訪辦轉(zhuǎn)辦事項(xiàng)，積極跟蹤“12386”服務(wù)熱線投訴，依法做好信息公開工作，依法依規(guī)處理投資者訴求。重點(diǎn)抓好證券期貨基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)適當(dāng)性管理，強(qiáng)化機(jī)構(gòu)舉證責(zé)任，持續(xù)推動(dòng)不合格賬戶清理。

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來源：青島早報(bào)記者 王婷

編輯：楊博文

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