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經(jīng)濟導報記者 戴岳

　　2020年開年，銀保監(jiān)系統(tǒng)從嚴監(jiān)管不松懈。

　　1月2日，青島銀保監(jiān)局就開出了2張罰單。近日山東銀保監(jiān)部門集中披露了29張?zhí)幜P，農(nóng)商行、城商行、股份行、國有大行以及財險公司都在處罰之列。

　　經(jīng)濟導報記者統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，集中披露的罰單中，青島銀保監(jiān)局開出罰單9張、山東銀保監(jiān)局開出罰單6張、泰安銀保監(jiān)分局開出罰單4張、德州銀保監(jiān)分局開出4張、濱州銀保監(jiān)分局開出2張、東營銀保監(jiān)分局開出2張、淄博銀保監(jiān)分局和臨沂銀保監(jiān)分局各開出1張，共計罰款近800萬元。

農(nóng)商行被罰次數(shù)最多

　　經(jīng)濟導報記者通過梳理罰單發(fā)現(xiàn)，農(nóng)村商業(yè)銀行被罰次數(shù)、罰款金額均居前列。監(jiān)管部門頻頻開出的“罰單”，可以為農(nóng)商行的合規(guī)發(fā)展提個醒。

　　青島平度惠民村鎮(zhèn)銀行因重大關(guān)聯(lián)交易審議程序不合規(guī)且違規(guī)向股東提供資金被青島銀保監(jiān)局連開2張罰單，共計罰款23萬元；該行還因貸前調(diào)查審查嚴重不盡職被青島銀保監(jiān)局連開3張罰單，共計罰款42萬元。

　　2019年12月24日，山東利津農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司因向不符合貸款條件的企業(yè)發(fā)放貸款、貸款用途不真實被東營銀保監(jiān)分局罰款35萬元，徐偉峰對機構(gòu)向不符合貸款條件的企業(yè)發(fā)放貸款、貸款用途不真實負直接責任，被東營銀保監(jiān)分局處于警告處分。

　　山東東平農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司因未按規(guī)定報送案件（風險）信息報告被泰安銀保監(jiān)分局罰款35萬元。

　　德州銀保監(jiān)分局開出的4張罰單中，有3張涉及農(nóng)商行。山東慶云農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司因發(fā)起人不符合條件被德州銀保監(jiān)分局罰款35萬元；山東寧津農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司因漏報案件及案件風險信息報告被德州銀保監(jiān)分局罰款35萬元，黃家信被給予警告；山東齊河農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司因貸款“三查”不到位被德州銀保監(jiān)分局罰款35萬元。

　　此外，還有2家國有行分行收到罰單。

值得注意的是，盡管農(nóng)商行被罰次數(shù)最多、共計罰款數(shù)額最大，但單張罰單罰款金額最高的是城商行。某城商行濟南分行因存在風險分類不準確，授信業(yè)務(wù)管理不盡職等違法違規(guī)行為被山東銀保監(jiān)局罰款185萬元。

虛列咨詢費 多家保險公司被罰

　　除銀行業(yè)收到多張罰單之外，6家保險公司也收到了罰單。

　　1月2日，青島銀保監(jiān)局開出開年首次2張罰單，處罰對象均為保險公司。1月2日，中國大地財產(chǎn)保險股份有限公司青島分公司（簡稱“大地財險青島分公司”）因給予或者承諾給予投保人保險合同約定以外的保險費回扣或者其他利益、虛列咨詢費被青島銀保監(jiān)局處以警告，罰款6萬元。太平財產(chǎn)保險有限公司青島分公司（簡稱“太平財險青島分公司”）因虛假列支費用被青島銀保監(jiān)局處以警告，罰款5萬元。

　　經(jīng)濟導報記者發(fā)現(xiàn)，就在上述罰單開出前幾天，大地財險青島分公司和太平財險青島分公司分別因同樣的原因分別被青島銀保監(jiān)局罰款41萬元和35萬元。

　　值得注意的是，6家被處罰的保險公司中，均因編制虛假材料或欺騙違背誠信被罰。2019年12月24日，國任財產(chǎn)保險股份有限公司泰安中心支公司（簡稱“國任財險泰安中支”）因編制虛假材料被泰安銀保監(jiān)分局罰款19萬元，對主要負責人梁濤警告并罰款4萬元，對直接負責的主管人員孫坤琳警告并罰款1萬元。此外，國任財險泰安中支因利用保險代理人虛構(gòu)保險中介業(yè)務(wù)套取費用被泰安銀保監(jiān)分局罰款10萬元，對主要負責人梁濤警告并罰款2萬元。

　　利安人壽保險股份有限公司泰安中心支公司因編制虛假資料被泰安銀保監(jiān)分局罰款21萬元，對直接負責的保險業(yè)務(wù)部經(jīng)理郗蕾給予警告、并處罰款3萬元。

　　泰康人壽保險有限責任公司山東泰安中心支公司因業(yè)務(wù)資料不真實被對泰安銀保監(jiān)分局罰款10萬元，對主要負責人孟杰給予警告、并處罰款1萬元；因欺騙投保人被泰安銀保監(jiān)分局罰款5萬元，主要負責人孟杰給予警告、并處罰款1萬元。

此外，山東省國際信托股份有限公司因未依法依規(guī)履行信息披露義務(wù)、個別房地產(chǎn)融資業(yè)務(wù)違規(guī)被山東銀保監(jiān)局罰款70萬元。

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